Krachtens de Wwftzijn financiële instellingen verplicht om een op risk gebaseerde procedure te hebben om te controleren of een cliënt een 'Politically Exposed Person' (PEP) is. Een PEP is een politiek prominent persoon die bijzonder gevoelig kan zijn voor corruptie. Dit betekent dat je moet onderzoeken of de cliënt mogelijk een PEP is. Als iemand inderdaad een PEP is, moet je verscherpt customer due diligence uitvoeren en de klant continu monitoren met verscherpte maatregelen.
PEP-lijst
De belastingdienst en de ministeries van Financiën en Justitie publiceren en beheren een lijst van politiek prominente personen. Personen die kunnen worden beschouwd als politiek prominente personen zijn onder andere:
- staatshoofden, regeringsleiders, ministers, onderministers of staatsecretarissen;
- leden van het bestuur van een politieke partij;
- leden van het Parlement of leden van een soortgelijk wetgevend orgaan;
- leden van hoge gerechtshoven die vonnissen wijzen waartegen geen beroep mogelijk is;
- leden van rekenkamers of leden van de raad van bestuur van centrale banken;
- ambassadeurs, zaakgelastigden en hoge legerofficieren;
- directeuren, adjunct-directeuren, leden van de Raad van Bestuur of houder van een gelijkwaardige functie binnen een internationale organisatie (bijv: VN, EU-instellingen, Noord-Atlantische Verdragsorganisatie en Wereldhandelsorganisatie);
- familieleden en naaste medewerkers.
Directe familieleden van een politiek prominente persoon moeten ook worden geïdentificeerd. Dit kan de echtgenoot, ouder of kind van een PEP zijn. Hetzelfde geldt voor naaste medewerkers van een PEP, wat iemand kan zijn met wie de PEP een nauwe zakelijke relatie heeft gehad. Als de PEP een legal entiteit is, gelden de regels ook voor de uiteindelijke begunstigde eigenaar (UBO) van de PEP.
Een zakelijke relatie aangaan met een PEP
Als een klant wordt geïdentificeerd als een Politically Exposed Person, betekent dit niet noodzakelijk dat je moet weigeren om met hem of haar in zee te gaan. Het aangaan van een zakelijke relatie is toegestaan, mits je organisatie aan een aantal voorwaarden voldoet:
- De beslissing om de relatie aan te gaan wordt genomen door een persoon binnen uw organisatie die hiertoe specifiek gemachtigd is.
- Er zijn maatregelen genomen om de bron van het vermogen van de PEP vast te stellen.
- De cliënt wordt voortdurend gecontroleerd.
PEP-onderzoek
Er zijn verschillende manieren om te bepalen of een cliënt een Politiek Prominente Persoon is. Je kunt bijvoorbeeld gebruik maken van de diensten van commerciële bedrijven die tegen betaling PEP-lijsten verstrekken (PEP-screening). Je kunt ook rechtstreeks navraag doen bij de cliënt. Dit kan via een verklaring/formulier waarin de cliënt aangeeft of hij/zij al dan niet een PEP is, dat regelmatig moet worden bijgewerkt door de vraag met een bepaalde frequentie te stellen. Verder kun je ook zelf openbare bronnen raadplegen (bijvoorbeeld door een Google-zoekopdracht uit te voeren met de naam van de persoon in combinatie met zoektermen).
toezichthouders verwachten dat bedrijven uitgebreidere procedures en maatregelen instellen, afhankelijk van of ze veel of weinig PEP's in hun klantenbestand hebben.
Notitie: Een geautomatiseerde controle aan de hand van een PEP-lijst is niet altijd waterdicht, bij twijfel is verder onderzoek nodig. Afhankelijk van de grootte van je instelling kunnen rechtstreeks onderzoek bij de klant en een Google-check soms net zo effectief of zelfs effectiever zijn.
Meer weten?
Kunt u hulp gebruiken bij het screenen van uw klanten of heeft u vragen over Wwft compliance ? Onze specialisten hebben gedetailleerde kennis van financiële wet- en regelgeving en de ervaring om u te ondersteunen bij de toepassing ervan. Wilt u meer weten over onze diensten? Lees meer over ons aanbod of neem contact met ons op voor meer informatie.
Laatste inzichten
LEES VERDER