Communicatie met de toezichthouder
Projective Group helpt financiële instellingen bij het communiceren en onderhouden van relaties met de toezichthouders.
Effectieve communicatie
Als vergunninghoudende financiële instelling is het essentieel om een positieve en constructieve relatie met toezichthouders te onderhouden om de reputatie van de organisatie te waarborgen. Onze legal consultants ondersteunen organisaties bij effectieve communicatie met toezichthouders en bieden advies aan financiële instellingen die te maken krijgen met (voorgenomen) handhavingsmaatregelen.
Informatieverzoeken en onderzoeken
Toezichthouders kunnen informatie opvragen om inzicht te krijgen in een financiële instelling en haar werkwijzen. Het is van groot belang om zorgvuldig te reageren op zulke verzoeken, omdat dit het beeld van de toezichthouder over jouw organisatie beïnvloedt.
Toezichthouders doen geregeld onderzoek om te beoordelen of een financiële instelling voldoet aan wet- en regelgeving. Een onderzoek is vaak gericht op een deel van de bedrijfsvoering of -processen, zoals functioneren van bepaalde functies, risicobeheer, uitvoeren van cliëntenonderzoek, informeren van klanten, etc. Ook hier geldt dat een goede voorbereiding bijdraagt aan de uitkomsten en conclusies van deze onderzoeken. Training voor medewerkers die voor het eerst hiermee te maken krijgen, kan hierbij waardevol zijn.
Wij bieden uitgebreide ondersteuning bij het reageren op informatieverzoeken en vóór, tijdens en na onderzoeken door toezichthouders, zowel bij aangekondigde als onaangekondigde onderzoeken.
Dankzij de ruime ervaring van onze consultants als toezichthouders en hun goede contacten bij zowel DNB als AFM, kunnen wij onze klanten uitstekend begeleiden bij deze interacties en hun gesprekken met toezichthouders grondig voorbereiden.
Herstelacties
Prestaties uit het verleden hebben direct invloed op het vertrouwen tussen jouw organisatie en de toezichthouder, zowel op bedrijfsniveau als bij de eindverantwoordelijke bestuurders. Wanneer een onderzoek of informatieverzoek non-compliance aan het licht brengt, zijn proactieve en doeltreffende herstelacties cruciaal.
Of het nu gaat om het optimaliseren van processen, het corrigeren van klantgegevens of het transformeren van de bedrijfscultuur, wij bieden ondersteuning bij het opstellen en implementeren van herstel- en verbeterplannen. Door grondig de oorzaken te analyseren en een op maat gemaakt plan op te stelllen, helpen wij onze klanten om (weer) te voldoen aan de eisen van de toezichthouder en het vertrouwen te herstellen. Bovendien kan een gedegen herstel- of verbeter plan ertoe leiden dat de toezichthouder geen aanleiding ziet om zelf handhavend op te treden.
Geschillenbeslechting
Onze legal consultants bieden gedegen advies aan financiële instellingen die te maken krijgen met (voorgenomen) handhavingsmaatregelen van toezichthouders, zoals een bestuurlijke boete, een aanwijzing of een last onder dwangsom. Maar ook met informele maatregelen zoals een waarschuwingsbrief of een normoverdragend gesprek. Door ons in een vroeg stadium in te schakelen, kunnen we je helpen om de beste reactie te formuleren, je begeleiden tijdens onderzoeken van toezichthouders en je te vertegenwoordigen in handhavingsprocedures of hoger beroep. Ons doel is om jouw reputatie te beschermen en een sterke, constructieve relatie met de toezichthouder te bevorderen.
Veel van onze compliance-experts hebben een achtergrond als toezichthouder, waardoor we handhavingsbesluiten goed kunnen inschatten en de slagingskansen van bezwaar of beroep kunnen beoordelen. Hoewel we juridische stappen niet lichtvaardig adviseren, bieden we strategisch advies en vertegenwoordiging wanneer formele procedures nodig zijn.
Laatste inzichten
LEES VERDER
