From 2029, football agents involved in transfer deals, contract negotiations, or financial transactions on behalf of players or clubs will be considered obliged entities under European AML (anti-money laundering) rules, such as the AMLR (Anti-Money Laundering Regulation).
Waarom vallen voetbalmakelaars nu onder de AMLR?
FoCurrently, football agents are not included within the scope of anti-money laundering laws. This will change. Any individual or legal entity acting as an intermediary and receiving payment for:
- het onderhandelen over contracten tussen spelers en clubs,
- het vertegenwoordigen van clubs bij transfers,
- het beheren van financiële transacties tussen spelers en clubs,
will be brought within the scope of the EU AML package.
In its decision to include this group, the EU identified several key risk factors:
- Grote geldstromen en contante betalingen: Transfers gaan vaak gepaard met aanzienlijke bedragen, soms deels in contanten.
- Complex international structures: Cross-border transfers, which frequently include several intermediaries, tend to undermine transparency and make tracing funds more complex.
- Opaque ownership and conflicts of interest :The ultimate beneficiary of payments is not always clear, increasing the money-laundering risk.
- Hoogrisicosector: In het EU Supranationaal Risicobeoordelingsrapport van 2022 werd de voetbalwereld expliciet als kwetsbaar voor witwassen genoemd.
Wat moeten voetbalmakelaars gaan doen?
Vanaf 2029 moeten voetbalmakelaars voldoen aan de AMLR-verplichtingen, waaronder:
- Cliëntenonderzoek (CDD) uitvoeren bij contractonderhandelingen, transfers of sponsorafspraken,
- Monitoring transactions for signals of suspicious activity,
- vermoedens van witwassen of terrorismefinanciering melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU).
Makelaars moeten:
- De identiteit van cliënten (clubs of spelers) identificeren en verifiëren,
- Identify and verify the identity of the beneficial owner,
- inzicht verkrijgen in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van betrokken partijen,
- de herkomst van middelen en het doel van transacties beoordelen,
- screenen op sancties,
- alle relevante witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s beoordelen en documenteren.
Agents must also develop and implement an internal AML framework, including:
- Risicobeoordelingen,
- Beleid en procedures
- training van personeel,
- Internal controls and compliance monitoring
- Organisational governance to demonstrate adequate risk management capabilities.
Football agents will be subject to supervision by national competent authorities and AMLA (the new EU Anti-Money Laundering Authority). This includes data submission requirements and potentially also audits.
When will the rules apply to football agents?
The EU AML rules will largely take full effect in mid-2027, but football agents will not be subject to its obligations until 2029. This transition period is intended to give time to implement necessary changes and build compliance processes.
AMLA will issue technical standards and guidelines before the full implementation, clarifying what is expected from agents.
Wat zijn de risico’s van niet-naleving voor voetbalmakelaars?
Failing to timely meet AML obligations may result in:
- Significant financial penalties from supervisory authorities,
- bindende handhavingsmaatregelen,
- Reputational damage, loss of trust from stakeholders such as football clubs and players,
uitsluiting van het financiële systeem, wat opereren binnen de sportsector bemoeilijkt.
Zijn er uitzonderingen of drempelwaarden voor makelaars onder de AMLR?
Nee. Voetbalmakelaars zijn expliciet opgenomen als meldingsplichtige entiteiten in de AMLR. Er gelden geen uitzonderingen of drempelbedragen. Alle relevante transacties vallen onder volledige compliance-verplichtingen.
Benieuwd hoe de AMLR andere niet-financiële sectoren beïnvloedt?
Lees meer over de impact van de AMLR op handelaren in luxegoederen, voetbalclubs en crowdfundingplatforms.
Hulp nodig bij het navigeren van AMLR-verplichtingen als voetbalmakelaar??
Onze compliance-experts helpen je graag met het in kaart brengen van risico’s, het opzetten van de juiste beheersmaatregelen en de voorbereiding op toezicht.
