Aufsichtsrechtliche Lizenz
Projective Group unterstützt Finanzorganisationen, aufsichtsrechtliche Lizenzen zu erlangen.
Beantragung aufsichtsrechtlicher Lizenzen
Um in den Niederlanden Finanzdienstleistungen anbieten zu können, benötigen Sie eine Lizenz von einer der Aufsichtsbehörden: AFM oder DNB. Die Beantragung einer Lizenz ist mit viel Arbeit und gründlicher Vorbereitung verbunden. Um eine Lizenz zu erhalten, muss eine Organisation eine Reihe von Anforderungen erfüllen. So werden beispielsweise die Geschäftsführer und Aufsichtspersonen auf ihre Zuverlässigkeit und Eignung überprüft. Außerdem muss der Betrieb eine Vielzahl von gesetzlichen Vorschriften einhalten.
Lizenzanträge, die vollständig und von guter Qualität sind, haben die besten Aussichten auf Erfolg. Wir unterstützen Finanzinstitute bei der Beantragung oder Erneuerung einer Zulassung.
Erwerb einer Lizenz
Wir verfügen über umfangreiche Erfahrungen mit vielen verschiedenen Lizenzanträgen, darunter unter anderem:
- Vermögensverwalter (Private Equity-, Hedge-, Immobilien-, Aktien- und Rentenfonds) (AIFMD);
- Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW);
- Wertpapierfirmen, wie Vermögensverwalter, Broker, etc. (MiFID II);
- Zahlungsinstitute und Zahlungsdienstleister (PSD2);
- E-Geld-Institute (EWI);
- Kryptowerte-Dienstleister (MiCA);
- Finanzdienstleister, wie Berater und Vermittler von Versicherungen und Krediten, Anbieter von Krediten oder Anlageobjekten.
Leitfaden in 13 Schritten
Applying for a licence is a complex process that requires specialist knowledge and extensive preparation. Our 'Licence Application Roadmap' is designed to help financial institutions prepare for their application. We outline the thirteen key steps to obtaining a licence, including useful tips and potential pitfalls.
Was unsere Kunden sagen
Projective Group ist ein großartiger Sparringspartner. Ihr Wissen über und ihre Erfahrung mit der niederländischen Finanzmarktaufsicht (AFM) haben einen wichtigen Mehrwert für den erfolgreichen Abschluss eines komplexen Lizenzantrags gegeben.''
Wie können wir helfen?
Unsere Spezialisten sind bestens qualifiziert, um Sie bei der Beantragung einer neuen Lizenz oder der Verlängerung einer bestehenden Lizenz zu unterstützen. Wir können Sie in jeder Phase unterstützen, von der Einrichtung von Verfahren und der Vorbereitung von Unterlagen bis hin zur Kontaktaufnahme mit der Aufsichtsbehörde. Aufgrund unserer Erfahrung mit und bei Aufsichtsbehörden beurteilen wir alle Unterlagen aus der Sicht der Aufsichtsbehörde. Wir sind für Sie da:
- Qualifizierung Ihrer Dienstleistungen zur Bestimmung Ihrer Lizenzkategorie
- Beratung über die Kosten und den Zeitplan eines Liznezantrags
- Durchsicht aller Dokumente in der Bewerbungsakte
- Ausarbeitung oder Überprüfung der erforderlichen Dokumente, Richtlinien und Verfahren
- Vorbereitung der Vorstandsmitglieder auf das Bewerbungsverfahren
Begleitung von
Finanzdienstleistern
Finanzdienstleister empfinden die Beantragung einer Genehmigung als komplex und zeitaufwändig. Wir helfen Ihnen gerne, diesen komplexen Prozess zu vereinfachen. Wir unterstützen Sie mit einer Reihe von Vorlagen, damit eine Übersicht entsteht und die Anforderungen der Aufsichtsbehörde leicht erfüllt werden können.
Unsere Dienstleistungen können maßgeschneidert sein. Sie entscheiden, wie viel Unterstützung Sie wünschen. Wir beraten Sie gerne über eine geeignete Umsetzung unserer Dienstleistungen auf der Grundlage Ihrer Bedürfnisse und der Merkmale Ihres Unternehmens.
Wann benötige ich eine Lizenz von der AFM oder DNB?
Unternehmen, die Finanzdienstleistungen oder -produkte anbieten, wie z. B. Vermögensverwalter, Crowdfunding, Fondsmanager, Banken, Pensionsfonds und Versicherer, benötigen eine Lizenz der DNB oder der AFM, um in den Niederlanden tätig zu werden. Für jede Art von Tätigkeit gibt es unterschiedliche Lizenzen und Register. Für die folgenden Tätigkeiten ist eine Lizenz der AFM oder DNB erforderlich:
1. Beratung über ein Finanzprodukt.
2. Vermittlung eines Finanzprodukts
3. Vermittlung einer Rückversicherung
4. Tätigkeit als (unter-)zugelassener Versicherungsvertreter
5. Beratung über und/oder Übermittlung von Aufträgen für Anteile an Vermögensverwaltern 6. Anbieten von Krediten
7. Anbieten von Anlageprodukten
Wer erteilt Lizenzen für Finanzdienstleistungen?
Eine Lizenz muss bei der AFM oder der DNB beantragt werden. Die AFM ist für die Beaufsichtigung des Verhaltens von Finanzunternehmen zuständig und erteilt AFM-Lizenzen, z. B. für Wertpapierfirmen, Crowdfunding, Fondsmanager und Finanzdienstleister. Die DNB ist für die Aufsicht zuständig und erteilt Lizenzen, unter anderem für Zahlungsinstitute und Versicherungsunternehmen. Viele Finanzinstitute werden sowohl von der AFM als auch von der DNB beaufsichtigt. Die AFM und die DNB arbeiten daher bei der Beurteilung von Geschäftsführern und Aufsichtsräten zusammen.
Wie hoch sind die Kosten für eine AFM-Lizenz?
Die Kosten für eine AFM-Genehmigung gliedern sich in einmalige Kosten und laufende Überwachungskosten. Zu den einmaligen Kosten gehören zum Beispiel die Kosten für die Bearbeitung des Antrags und die Durchführung von Prüfungen wie der Zuverlässigkeitsprüfung und der Eignungsprüfung. Da die Genehmigungsbehörde bereits ab der Antragstellung tätig wird, fallen bei einer vergunningaanvragen immer Kosten an, auch wenn ein Antrag zurückgezogen oder abgelehnt wird. Darüber hinaus müssen die zugelassenen Parteien jährliche Gebühren für die Aufsicht durch die AFM und die DNB entrichten.
Wie sieht das Verfahren zur Beantragung einer Lizenz aus?
Applying for a DNB or AFM licence is complex and requires thorough preparation. You can apply for a licence via the AFM portal or via DNB's Digital Desk. The application form and the required documents can be submitted online, and some steps are carried out by the applicant, while other steps are carried out by the AFM or DNB. For example, the AFM/DNB checks if the application is complete, if the policy is assessed and the applicant may be invited for an interview. Most licences are subject to a statutory decision period of 13 weeks. This period can be extended by eight weeks if necessary (under the General Administrative Law Act). If a licence is granted, it is entered in DNB's or AFM's public licence register.
Wie wird ein Lizenzantrag bewertet?
To qualify for a licence, a company must meet a number of requirements. Most of these requirements are laid down in the Financial Supervision Act (Wft). For example, a licence will only be granted if a company meets the conditions for good corporate governance and is financially sound. The exact conditions differ for each target group. They include the structure of the company's operations, its equity capital and the suitability and reliability of the decision-makers. Applications that are complete and of good quality are most likely to be successful.
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