AMLR
The AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) is the EU’s new anti-money laundering law that will apply across all member states from 2027.
Wat is de AMLR? Europa’s nieuwe anti-witwasverordening
In de komende jaren wordt de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vervangen door een nieuw pakket aan Europese regels. Dit EU-AML-pakket bestaat uit Anti-Money Laundering Regulation (AMLR), de zesde anti-witwasrichtlijn (AMLD6) en AMLAR. AMLAR regelt de oprichting en werking van de nieuwe Europese toezichthouder AMLA. De AMLA is op 1 juli 2025 gestart met haar werkzaamheden.
Het EU-witwaspakket introduceert nieuwe verplichtingen voor financiële instellingen en voor bepaalde niet-financiële sectoren en is gericht op het versterken van de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering.
Welke veranderingen brengt het EU anti-witwaspakket met zich mee?
Naar verwachting zal er een impact zijn voor veel organisaties, welke met een tijdige voorbereiding beheersbaar kan worden gemaakt. De impact zit met name in de details van de nieuwe regelgeving. Het nieuwe AML-pakket zal op bepaalde punten in verduidelijking brengen ten opzichte van de huidige regels. Ook stelt de AMLR aanvullende eisen en zullen bovendien ook nieuwe partijen onder het nieuwe pakket gaan vallen. De komende periode zullen richtsnoeren verdere verduidelijking geven.
Een van de wijzigingen in het wetgevingspakket betreft de drempel voor uiteindelijk belanghebbenden, die verschuift van ‘meer dan 25%’ naar ‘25% of meer’. Verder ligt vast dat meldingsplichtige entiteiten zich moeten richten op het melden van “verdachte transacties” in plaats van “ongebruikelijke transacties”, hetgeen op dit moment in Nederland van toepassing is. Deze wijziging vraagt om een andere benadering in transactiemonitoring. Ook dienen instellingen in meer gevallen clientenonderzoek te doen, bijvoorbeeld in het geval van een incidentele transactie vanaf een bedrag van EUR 10.000,- in plaats van EUR 15.000 onder de Wwft.
Geharmoniseerde EU-brede rapportagestandaarden zullen worden ingevoerd, waarbij nationale benaderingen worden vervangen door één uniforme set regels. Meldingsplichtige entiteiten moeten meer gedetailleerde gegevens verzamelen en rapporteren, terwijl centrale registers voor bankgegevens, vastgoed en eigendom EU-breed met elkaar worden verbonden. Wwft.
For detailed insights into these changes, consult our AML Alert articles:
- From "unusual" to "suspicious" in transaction reporting
What this fundamental change means for your approach to transaction monitoring. - New AML package: harmonisation, risk-based approach and stricter requirements
An overview of the European AML framework and the main differences compared to national regulations. - More institutions under the scope of AML measures
An analysis of which sectors are brought under the AMLR – and why. - Review of outsourcing processes under the AMLR
What the AMLR means for your third parties and outsourcing relationships. - More connected parties and transactions within scope
Changes to who and what should be included in your AML assessments.
Implementation timeline: key dates
New obliged entities under the AMLR
A number of non-financial organisations fall in scope of the European AML rules
Een groeiend aantal niet-financiële sectoren zal, naast de traditionele financiële instellingen, onder de AML vallen. Banken, verzekeraars en beleggingsondernemingen zijn al lang onderworpen aan antiwitwasverplichtingen, maar de AMLR versterkt en harmoniseert deze regels in de hele EU.
Daarnaast worden er verschillende nieuwe niet-financiële entiteiten voor het eerst onder de reikwijdte van de AMLR gebracht. Het gaat onder andere om:
- Football agents: will for example be required to conduct customer due diligence and report suspicious activities related to transfers and contracts.
- Professional football clubs: will amongst others need to perform customer due diligence and report suspicious transactions, particularly those involving investors and sponsors.
- Certain luxury goods dealers: will also become subject to due diligence and reporting obligations
- Crowdfunding service providers: currently operating under an exemption and not covered by the Wwft due to the Crowdfunding Service Regulation (ECSPR) will become obliged entities under the AMLR.
Check the sector-specific pages for more information on obligations, transition periods, and possible exemptions.
What's next?
The EU AML package represents a major step towards a single, harmonized, risk-based anti-money laundering framework within the EU. The EU AML package will become applicable in the coming years; however it is essential for organizations to start assessing the impact on their operations now.
Whether you operate in the financial sector or are to a newly in-scope entity, preparation is key. From changes in transaction monitoring, data requirements, to new thresholds for customer due diligence and a broader definition of beneficial owners: the impact will be significant but manageable with the right approach.
Wil je de hoogte blijven van AMLR-ontwikkelingen en andere compliance-updates?